עסק לא יכול להתקיים ללא תזרים מזומנים, התזרים חייב להיות מינימום ל-3 חודשים, ניהול תזרים מזומנים ממוחשב שווה לדלק שמוזרם לרכבים של העסק, עסק חייב דלק, חייב להיות פעיל כל הזמן, אי תכנון נכון של תזרים המזומנים יכול לעצור את העסק, לכן מה שצריך לעשות להכניס לצד החובה את ההוצאות הקבועות של העסק, את הקניות המשוערות, החזרי החובות, משכורות וכל הוצאה ובצד החיובי את צפי ההכנסות בהתאם לפעילות.
