איך יוצרים תוכנית עסקית

איך יוצרים תוכנית עסקית

החשיבות התהומית בין רווח חשבונאי לרווח תזרימי

עסק ללא רווח תזרימי לא יכול להתקיים ללא הלוואות והכנסת יד הבעלים לכיס

רווח תזרימי חשוב עשרות מונים מהרווח החשבונאי

רווח חשבונאי אכן משפיע על תזרים המזומנים לחיוב אבל לא תמיד. 

ניהול עסק תלוי רובו ככולו בתזרים המזומנים שלו.

הדוגמא הטובה ביותר לתזרים מזומנים חיובי היא האפשרות של רכב מפואר ונוצץ לנוע בכבישי הארץ כאשר טנק הדלק שלו מלא. אך אם אין דלק הרכב לא יכול לנוע ואז הוא נשאר עומד מבריק ומפואר. אבל משותק. 

זאת בדיוק ההשוואה לתזרים מזומנים שלילי או חיובי לעסק. 

בכדי שלעסק יהיה תזרים מזומנים חיובי צריכים להתקיים מספר פרמטרים: 

לעסק צריך להיות רווח חשבונאי (הוצאות מול הכנסות) העסק צריך לרכוש את חומרי הגלם שלו באותם תנאי אשראי שהוא מעניק ללקוחות שלו (רכשתם מוצר גולמי בתנאי תשלום שוטף + 60 – דאגו לקבל מהלקוחות שלכם את אותם תנאי תשלום) רמת המלאי של העסק צריכה להיות בגובה של פעילות של חודש וחצי (מלאי מתחלף כול חודש וחצי) לעסק צריך להיות הון חוזר בחשבון חח"ד שלו בגובה של לכול הפחות חודש וחצי פעילות (לא משנה עם זה כאשר החשבון ב+ או החשבון עומד במסגרת האשראי שלו) רמת החזרי ההלוואות של העסק (במידה ונלקחו בעבר) לא צריכה להיות בסכום שהוא מעבר לרווח החשבונאי וקצוות מסגרת האשראי שלכם. לדוגמא: אם הרווח החשבונאי שלכם הוא 50.000 ₪ החזר ההלוואות לא יכול לעמוד על 55.000 ₪ אלה רק על מקסימום 30.000 ₪. 

כך צריך להתנהל תזרים מזומנים נכון.

ובכלל ככלל אסור לנצל את כול המסגרות הקימות שלכם- אתם צריכים להתאים את הפעילות העסקית שלכם לתזרים המזומנים שלכם עם מקדם בטחון של 25% (הווה אומר שאם מסגרת האשראי שלכם היא 100 אלף ₪ – אתם צריכים לתכנן את תזרים המזומנים שלכם שיעמוד על 75.000 ₪. 

נורות אזהרה בניהול תזרים מזומנים.

מובן מאליו שכול הפרמטרים שציינתי בסעיף הקודם- חובה שהתקיימו, כי אחרת, העסק שלכם מנוהל לא נכון, ואם זה כך צריך לעשות חפירה יסודית בעסק בתחום הרכש, הלוגיסטיקה וכוח האדם ובצד השני מאמצים בתחום השיווק, הפרסום והמכירות. 

עסק שמזרים כסף מכיס בעליו, או מהלוואות כאלה ואחרות, או ממחזור הלוואות, הוא עסק לא טוב. וכאן צריך להכניס יועץ עסקי. 

חייבים לנתח את העסק שלכם?

חייבים לנתח את מקורות הכשל של העסק שלכם?

חייבים לצאת לדרך נכונה בעסק שלכם

התקשרו עם דורון עמית

054-8087706

www.doronamit.co.il

doron@doronamit.co.il

קטגוריות

תגיות

שיתוף ב facebook
פייסבוק
שיתוף ב whatsapp
וואטסאפ
שיתוף ב email
דוא"ל
שיתוף ב linkedin
לינקדאין

הצטרפו להצלחה פגישת יעוץ ללא התחייבות

מלא את הפרטים ונחזור עוד היום






מעל 1600 תכנים העוסקים בעולם העסקים

ייעוץ עסקי
יועץ כלכלי

העסק שלכם לפני סכנה

עסקים בשנת 2021 והלאה חייבים להיות הרבה יותר זהירים. השפע הירד עלינו והגלובליזציה גרמה שהעסקים חיים על אדי כסף וזה מסוכן מאד יש לקרוא את המאמר המצורף בזה

פרסום
ייעוץ עסקי

פרסום: האם כדאי לפרסם ברשתות החברתיות

חברת APLE הכניסה אפליקציה המאפשרת ללקוחותיה בעולם לא לאפשר הופעה של פרסומות, ההחלטה דרמטית למפרסם בישראל כאשר הוא מאבד קהל של כמעט מליון איש ואישה, אז מה עושים?

הלוואת

יצירתיות בעסקים

יצירתיות זה מה שדרוש בעסקים בתקופה של תחרות קשה יצירתיות פותרת בעיות

יועץ כלכלי

עסקים! הכינו את עצמכם לתקופה קשה

עסקים הכינו את עצמכם לתקופת האטה כן, לא נעים לי לנבא את זה, ועוד יותר קשה לי להעביר לכם את החשיבה שלי אבל זו האמת.

ייעוץ עסקי
אימון עסקי

מה אתם מצפים לקבל מיועץ עסקי

מה אתם מצפים לקבל מייעוץ עסק. האמת, אנשים לא יודעים כיצד לפנות לייעוץ עסקי אני בוחן שנים את הפניות של לקוחות ל"ייעוץ עסקי" ואת אלא

ייעוץ עסקי - דורון עמית

בעל עסק!

פגישת יעוץ ללא התחייבות עם דורון

מלא\י את הפרטים ונחזור עוד היום






דילוג לתוכן