איך יוצרים תוכנית עסקית

החשיבות התהומית בין רווח חשבונאי לרווח תזרימי

עסק ללא רווח תזרימי לא יכול להתקיים ללא הלוואות והכנסת יד הבעלים לכיס

רווח תזרימי חשוב עשרות מונים מהרווח החשבונאי

רווח חשבונאי אכן משפיע על תזרים המזומנים לחיוב אבל לא תמיד. 

ניהול עסק תלוי רובו ככולו בתזרים המזומנים שלו.

הדוגמא הטובה ביותר לתזרים מזומנים חיובי היא האפשרות של רכב מפואר ונוצץ לנוע בכבישי הארץ כאשר טנק הדלק שלו מלא. אך אם אין דלק הרכב לא יכול לנוע ואז הוא נשאר עומד מבריק ומפואר. אבל משותק. 

זאת בדיוק ההשוואה לתזרים מזומנים שלילי או חיובי לעסק. 

בכדי שלעסק יהיה תזרים מזומנים חיובי צריכים להתקיים מספר פרמטרים: 

לעסק צריך להיות רווח חשבונאי (הוצאות מול הכנסות) העסק צריך לרכוש את חומרי הגלם שלו באותם תנאי אשראי שהוא מעניק ללקוחות שלו (רכשתם מוצר גולמי בתנאי תשלום שוטף + 60 – דאגו לקבל מהלקוחות שלכם את אותם תנאי תשלום) רמת המלאי של העסק צריכה להיות בגובה של פעילות של חודש וחצי (מלאי מתחלף כול חודש וחצי) לעסק צריך להיות הון חוזר בחשבון חח"ד שלו בגובה של לכול הפחות חודש וחצי פעילות (לא משנה עם זה כאשר החשבון ב+ או החשבון עומד במסגרת האשראי שלו) רמת החזרי ההלוואות של העסק (במידה ונלקחו בעבר) לא צריכה להיות בסכום שהוא מעבר לרווח החשבונאי וקצוות מסגרת האשראי שלכם. לדוגמא: אם הרווח החשבונאי שלכם הוא 50.000 ₪ החזר ההלוואות לא יכול לעמוד על 55.000 ₪ אלה רק על מקסימום 30.000 ₪. 

כך צריך להתנהל תזרים מזומנים נכון.

ובכלל ככלל אסור לנצל את כול המסגרות הקימות שלכם- אתם צריכים להתאים את הפעילות העסקית שלכם לתזרים המזומנים שלכם עם מקדם בטחון של 25% (הווה אומר שאם מסגרת האשראי שלכם היא 100 אלף ₪ – אתם צריכים לתכנן את תזרים המזומנים שלכם שיעמוד על 75.000 ₪. 

נורות אזהרה בניהול תזרים מזומנים.

מובן מאליו שכול הפרמטרים שציינתי בסעיף הקודם- חובה שהתקיימו, כי אחרת, העסק שלכם מנוהל לא נכון, ואם זה כך צריך לעשות חפירה יסודית בעסק בתחום הרכש, הלוגיסטיקה וכוח האדם ובצד השני מאמצים בתחום השיווק, הפרסום והמכירות. 

עסק שמזרים כסף מכיס בעליו, או מהלוואות כאלה ואחרות, או ממחזור הלוואות, הוא עסק לא טוב. וכאן צריך להכניס יועץ עסקי. 

חייבים לנתח את העסק שלכם?

חייבים לנתח את מקורות הכשל של העסק שלכם?

חייבים לצאת לדרך נכונה בעסק שלכם

התקשרו עם דורון עמית

054-8087706

www.doronamit.co.il

doron@doronamit.co.il

קטגוריות

תגיות

שיתוף ב facebook
פייסבוק
שיתוף ב whatsapp
וואטסאפ
שיתוף ב email
דוא"ל
שיתוף ב linkedin
לינקדאין

הצטרפו להצלחה פגישת יעוץ ללא התחייבות

מלא את הפרטים ונחזור עוד היום






מעל 1600 תכנים העוסקים בעולם העסקים

ייעוץ עסקי שעובד
אימון עסקי

למה בעלי העסקים מאוכזבים מייעוץ עסקי

למה בעלי העסקים מאוכזבים מייעוץ עסקי ההבטחות גדולות, ההבטחות בשמיים. "בוא איתי, ואראה לך את העולם". מדובר בשטיק שבעלי עסקים אוכלים, כי מי לא רוצה

יועץ עסקי
עובדים

ואוו כמה קשה להשיג עובדים ב-lowe-tech

לואו טק   בעולם בו ניתן לעשות המון כסף מהמחשב בלי לצאת מהבית, מה יכול לעודד אנשים לצאת לעבר "עבודות מסורתיות", ולמלא את השוק בכל

ייעוץ עסקי
אימון עסקי

איך שומרים על הלקוח המלצת ייעוץ עסקי

מתן שירות לצמיחה עסקית   "מנהיגים מתחילים עם הלקוחות, ועובדים אחורנית. הם עובדים ללא חת כדי להרוויח ולשמר את אמון לקוחותיהם. על אף שמנהיגים שמים

ייעוץ עסקי
מכירות

למה אנו חושבים שהלקוח שלנו

איך למצוא נותני שירותים שמלווים אותך גם לאחר שלב גביית התשלום   כתבה זו עלתה לאוויר, לאחר שאדם יקר לליבנו שאל אותנו, מדוע נותני שירותים,

ייעוץ עסקי
ייעוץ עסקי

איך לאכול את הבייגלה

אילו עסקים יכולים להמשיך לשגשג גם לאור המצב הביטחוני?   לפני שנדבר על התחזיות שלנו, באשר להשפעת האירועים הביטחוניים על העסקים במדינת ישראל, הבה נקפוץ

כולם רצים להייטק
ייעוץ אסטרטגי

כולם רצים להייטק, למה?

כולם רוצים להגיע להייטק – או לחופש כלכלי אמיתי?   מה ההבדל בין עבודה בהייטק לבין חופש כלכלי ואישי אמיתי? יש אנשים שמחפשים לעבוד בהייטק

ייעוץ עסקי - דורון עמית

בעל עסק!

פגישת יעוץ ללא התחייבות עם דורון

מלא\י את הפרטים ונחזור עוד היום






דילוג לתוכן